Analítica financiera

Mirar el saldo del banco no es llevar las cuentas. Ese número no sabe que la semana que viene pagas el trimestre, ni que te deben tres facturas, ni que el cliente que más te factura es también el que más horas te come.

Los cuatro números de arriba

• Facturación. Lo que has facturado en el periodo, antes de impuestos: lo cobrado y lo que está pendiente.

• Gastos. Lo deducible, que es lo que resta de verdad. Aparte te muestra lo que ha salido y no es deducible, como tu sueldo o los pagos a Hacienda.

• Beneficio operativo. Lo que deja tu actividad antes de impuestos.

• Neto estimado. La proyección de lo que te queda a ti después de descontar los impuestos que tengas configurados.

Ese último es el que conviene mirar cuando vayas a decidir si puedes contratar algo o subirte el sueldo.

De dónde viene y adónde va

Debajo tienes el top de clientes y el top de servicios. Suelen dar dos sustos sanos: descubrir que un solo cliente es media facturación (y lo que eso significa si se va), y descubrir que el servicio que más vendes no es el que más dinero te deja.

Y la evolución mes a mes, que es la que te enseña tus temporadas: en qué meses siempre bajas y para cuáles conviene tener colchón.

Qué hace falta para que cuadre

• Marcar las facturas cobradas cuando cobras. Si no, lo cobrado y lo pendiente no significan nada.

• Registrar los gastos con su IVA, mejor escaneándolos.

• Tener tus porcentajes de IVA e IRPF puestos en Ajustes, que son los que usa el neto estimado.

Sigue por aquí

• Saber si un proyecto te sale rentable, el mismo dinero proyecto a proyecto.

• Borrador trimestral de impuestos.

• Registrar y categorizar tus gastos.

• Analítica de proyectos, la carga de trabajo detrás de esos números.